Vente et achat de devises en Algérie, éviter de se faire arnaquer

Les vols d’argent sur les réseaux sociaux ont connu une augmentation très inquiétante en Algérie ces derniers temps, notamment celle liée à la vente et à l’achat de devises sur les plateformes et banques en ligne.

Près de la moitié des publications des groupes Facebook, spécialisé dans la mise en relation des acheteurs et des vendeurs de devises, sont des publications de personnes qui se plaignaient d’avoir été volé. L'autre jour, sur un groupe très actif, il y a eu une publication, sur un escroc, qui aurait pu amasser une somme avoisinant les 400 millions de centimes. Information que nous n'avons pas pu vérifier, mais qui est tout à fait plausible, du fait du nombre grandissant de gens qui acquièrent ou qui possèdent déjà des cartes de paiement en ligne. 

Mais comment, alors que tout le monde sait et voit toutes ces arnaques, des personnes mal attentionnées, arrivent toujours à leurrer leurs victimes. C'est ce que nous allons tenter de vous expliquer dans cet article ainsi que de vous donner les règles d'or à suivre pour éviter de tomber dans le piège. 

Peut-on déposer plainte et récupérer son argent 

Commençons tout d'abord par voir, ce qui arrive aux victimes de ces vols, arrivent-ils à récupérer leur argent, peuvent-ils, au moins, avoir la satisfaction de voir leurs bourreaux traîner en justice ? La réponse est oui et non à la fois, il est vrai qu'il y a eu des condamnations pour escroquerie et vol en ligne, reprises par les journaux et les chaînes de télévision. On sait aussi qu'une partie des victimes dépose plainte et obtient gain de cause, toujours d'après les témoignages de ces derniers sur les réseaux sociaux. Mais ça reste toujours insuffisant et ça ne semble absolument pas dissuader les auteurs de ces actes, à en croire le nombre de ces arnaques qui va en augmentant.

Comment déposer plainte, procédure à suivre

techniquement, vous avez des preuves à faire valoir en justice, vous avez la preuve du versement, le numéro de compte CCP du voleur, son numéro de téléphone et son compte Facebook. Maintenant dans la pratique ça reste flou, et vu le manque d’informations sur le sujet, tout ce que nous pouvons vous conseiller est de vous renseigner auprès des autorités compétentes.  

Les techniques utilisées par les voleurs pour leurrer leurs victimes

Après avoir lu des centaines de plaintes sur divers groupes de vente et d’achat de devises sur Facebook, nous avons réussi à relever les points communs, ainsi que les techniques les plus utilisées par les voleurs. Nous allons les détailler dans les prochaines sections, car mieux les connaître vous permettra de les identifier et surtout de les éviter.

La fausse promesse des profils de confiance 

“ Cette personne m’a volé X somme d’argent, pourtant j’ai lu des commentaires positifs sur elle, des commentaires qui disaient que c’était quelqu’un de confiance … ”. Voilà le genre de publication qu’on lit souvent sur les réseaux sociaux, et le problème ici réside dans l’authenticité de ces témoignages, qui sont vus comme une preuve de confiance, alors qu’une personne mal intentionnée peut très bien se fabriquer des faux témoignages, que ce soit avec ses autres comptes Facebook (il y en a qui ont plus de 10 comptes) ou par des amis complices.

Donc il ne faut jamais se fier à ces commentaires, car vous ne pourrez jamais les vérifier. Attention, il ne faut pas généraliser, il y a des profils très connus sur les pages et groupes de ventes de devises, qui sont vraiment des gens de confiance, avec lesquels vous pouvez traiter les yeux fermés, mais le procédé, en lui-même, n’est pas très fiable.

La légitimité des pages

ce n'est pas parce qu'une page a des centaines, voire des milliers d’abonnés que vous devez lui faire confiance, des gens se sont fait voler par des pages de plus de 2 000 abonnés

Les faux profils ou l'usurpation d'identité sur les réseaux sociaux

Un arnaqueur va usurper l'identité de quelqu’un de confiance, connue sur les groupes de vente, en créant un faux profile avec les photos et le pseudo de cette personne, et comme les gens ne prennent pas le temps de bien vérifié, ils tombent dans le panneau.  

L'escroquerie à la tierce personne

arnaque très subtile, apparue ces derniers temps, en gros, le voleur va impliquer une troisième personne dans l’arnaque, à son insu.  Un exemple pour mieux illustrer cette méthode, le voleur va trouver une personne qui vend 100 € avec un taux de 215, ce qui fait 21 500 Dinars. Il va lui demander son numéro de compte CCP, dans le but de lui transférer la somme, en même temps, il va trouver un autre acheteur pour les 100 €, avec le même prix (215) et il va lui donner le numéro de compte de la première personne. Donc la troisième personne, la victime, va lui transférer les 21 500 DZD, du coup la première personne a bien reçu son argent et va transférer les 100 € au voleur, par contre la victime ne va jamais avoir le somme pour laquelle elle a payé.

Dans l’affaire, il n'y a qu’une seule victime, qui a perdu de l’argent. Par contre, la première personne, le vendeur honnête, va se retrouver accusé de vol sans le savoir, et peut même se retrouver avec une plainte en justice contre lui. Pour déjouer ce type d’arnaque, il faut toujours s’assurer de l’identité de la personne à laquelle on envoie l’argent, en l’appelant par exemple, ou en demandant de voir une pièce d’identité. 

L’appât du gain avec un prix trop bas par rapport au taux de change de marché 

généralement les voleurs proposent des prix plus bas que la moyenne, Si par exemple le taux du jour est de 215 pour un euro, eux vont vous le proposer à 210. Leur but est d’appâter le plus grand nombre d’acheteurs, pour pouvoir trouver des victimes faciles

Photos retouchées comme preuve de fiabilité 

L’autre aspect auquel il faut faire très attention, est le fait que les voleurs mettent souvent des photos de reçus de versement CCP, ces photos sont généralement manipulées avec de faux noms, fausses sommes. Etc, et parfois même de vrais versements, mais appartenant à leurs anciennes victimes 

Des nouveaux profils

Profil Facebook nouvellement créé est synonyme d’arnaque dans la plupart des cas. On a aussi remarqué l’utilisation de profils de filles (faux profils bien sûr), le but étant de prétexter le fait d'être une fille pour refuser de se déplacer et de faire l’échange de “main à main”

Mentir sur leurs lieux de résidence

Le but étant, bien évidemment, de vous convaincre de faire la transaction par CCP ou BaridiMob au lieu de “main à main”.  Ils vont préciser telle ville dans leurs annonces, et vont ne répondre qu’aux personnes habitants à des centaines de kilomètres. Ils vont même aller vérifier votre profil, et ne pas vous répondre dans le cas où vous habitez la même ville.

La Solution 

la seule solution pour éviter de se faire voler est les échanges de “main à main”, d’ailleurs, c'est le conseil qui ressort le plus sûr les réseaux sociaux, les gens ne cessent de le répéter “traitez de main à main”, “comment tu as pu envoyer une telle somme à un inconnu”, “il fallait exiger de faire l’échange main à main” …., voilà le genre de commentaire qu’on peut lire sur les publications qui traitent de vol, et pourtant il y a toujours de nouvelles victimes. 

Dans l'idéal, quand il s’agit d’acheter ou de vendre une somme en devise sur les plateformes en ligne, c’est de le faire en présence des deux personnes, et toujours privilégié les gens près de chez soi, dans sa région, ou n'habitant pas trop loin, pour être en mesure de se rencontrer en vrai et de faire l’échange en toute sécurité. En déposant son annonce, le vendeur va préciser sa localité, sa ville, ou les villes dont il pourra faire l’échange, et les acheteurs auront la possibilité de chercher des annonces dans les villes proches de leur lieu de résidence.

Une personne habitant Alger centre et voulant acheter une somme en devise, va par exemple filtrer les annonces et n’afficher que celles de cette commune et des communes alentours, chose qui n’est pas du tout possible sur les réseaux sociaux, car n’offrant aucun moyen de le faire.

Et c’est pour ça que nous avons créé Square dz, qui se base en premier lieu sur la géolocalisation des annonces, et nous pensons que même si ce n’est pas la solution parfaite, parce que n’ayant pas la possibilité ni les moyens techniques de garantir les transactions, aura tout de même le mérite de réduire grandement ce phénomène de vol et d’arnaques, en incitant les gens à traiter avec des personnes géographiquement proche et de “main à main”.

Si vous êtes un vendeur honnête, vous pouvez aider à supporter le projet, en déposant dès maintenant votre annonce de vente Postez votre offre

Nous avons besoin de vous pour améliorer le site et ajouter plus de fonctionnalités, toujours dans le but d’offrir un moyen plus sûr pour les gens de vendre et d’acheter des devises en Algérie. 

Outil de vérification des vendeurs

Nous avons créé une base de données des comptes ccp, numéros de téléphone et emails de voleurs connus en Algérie, ce qui va vous permettre de s'assurer qu'un vendeur n'est pas dans la liste des gens signalés avant de lui envoyer de l'argent

cliquez ici pour vérifier un vendeur

Les règles à suivre pour ne pas se faire voler

On vous a promis des règles d’or à suivre pour ne pas tomber dans le panneau, elles sont au nombre de trois, les voici :

Règle numéro un 

faire les transactions qu’en “main à main”, ça a l’air simple dit comme ça, mais à ce jour, nous n’avons pas connaissance de personnes qui se sont fait voler en traitant de main à main, ce qui montre bien que c’est le moyen le plus sûr, mais malheureusement les gens continus a ne pas l’appliquer.

Règle numéro deux

Pas de confiance sur les réseaux sociaux, que la personne ait 100 commentaires attestant de sa fiabilité ou qu’elle est suivie par mille personnes, vous ne lui faites pas confiance.

À titre personnel, la première fois que j’ai vendu une somme en euro, l’acheteur m’a été recommandé par un ami proche, j’ai discuté avec l’acheteur au téléphone, on s’est mis d’accord sur le prix, j’ai rappelé mon ami, et j’ai lui dit, est-ce que tu te portes garant, et que dans le cas où, ton acheteur me vole, tu me rembourses, il m’a dit oui, et seulement là, j'ai pu faire la transaction. 

Alors comment faire confiance à un inconnu sur Facebook, avec comme seule preuve de fiabilité des commentaires ou les témoignages d’autres inconnus. 

Règle numéro trois

un taux de change trop bas égale arnaque, il faut partir de ce principe, vous voyez une annonce avec un taux en dessous du marché, vous fuyez sans réfléchir. Même si ce n'est pas toujours le cas et qu’il peut y avoir des offres tout à fait honnêtes avec un taux plus bas que le cours du jour. Dites-vous qu’il vaut mieux rater une bonne affaire que de vous faire voler. 

Voilà, nous sommes arrivés à la fin de cet article, qui, nous l’espérons, vous aidera à mieux déjouer ces arnaques liées à la vente de devise en Algérie, n’oubliez pas de partager l’article et d’en parler autour de vous. Et ensemble, nous pourrons, à défaut d’éradiquer ce phénomène, le réduire au minimum et de rendre les transactions plus sûres pour tout un chacun.